ROI是什麼？投資報酬率計算公式＋ROI、ROAS差異分享！

ROI 介紹！ROI 是什麼？ROI 計算公式是什麼？

（一）ROI 意思：ROI 投資報酬率定義

ROI 中文投資報酬率（ Return On Investment ）是一種用衡量績效的標準，其含義為投資獲利相對投入成本的比值。通常會用於評估投資的效率，或是比較不同投資項目的效率，而投資報酬率若為正，則代表者該項投資有獲利；反之，如果投資報酬率為負，則代表這項投資是虧損的。

想要投放廣告，但完全看不懂 CPC、CPA、CPM 等廣告名詞代表什麼意思嗎？歡迎參考這篇文章：CPC / CPA / CPM / PPC / ROI / ROAS是什麼？常見行銷術語整理

（二）ROI 公式，一次看懂投報率怎麼算

ROI 算法依據需求可分為 2 種投資報酬率公式：

ROI = ( 淨利潤／投資成本 ) x 100%

ROI = ( 投資的當前價值 - 投資的最初價值 )／投資成本 x 100%

【初階 ROI 計算範例】 假設選擇 W 公司的服務方案得到以下數值：

• 廣告花費：$60,000
• 淨利潤：$120,000

ROI = ( 淨利潤／投資成本 ) x 100% = ( $120,000／$60,000 ) x 100% ＝ 200%

【進階 ROI 計算範例】 假設投資人 W 公司股票得到以下數值：

• 買進價格：$10
• 買進股數：1,000
• 賣出價格：$12
• 股息：$500
• 交易手續費：$1,000

計算步驟為：

1. 計算總成本：$10 x 1,000 = $10,000
2. 計算淨利潤： ($12 -$10) x 1,000 (資本利得) - $1,000 (交易手續費) + $500 (股息) = $1,500
3. 計算 ROI： ($1,500／$10,000) x 100% ＝ 15%

值得注意的是，大多數的公司資本利得和股息稅率不同，因此ROI可分別計算為以下：

• 資本利得 ROI： ( $12 -$10 ) x 1,000 (資本利得) - $1,000 (交易手續費) / ( $10 x 1,000 ) x 100% = 10%
• 股息 ROI： $500／ ( $10 x 1,000 ) x 100% = 5%

（三）年化報酬率 ( Annualized ROI )

在說明什麼是年化報酬率之前，首先要先說明 ROI 盲點：

1. 越高的 ROI 投資標的並不一定意味著投資效率更好：這是許多人在評估 ROI 時常見的盲點，投資時需謹記「極高的 ROI 背後可能伴隨著巨大風險」需要考慮投入的本金是多少？如果這項投資可能造成本金歸零，那麼 ROI 的數值也就不那麼重要了。
2. ROI 的計算中是不考慮時間因素：舉例來說，A 投資在 2 年內帶來 25% 的 ROI，而 B 投資在 5 年內帶來 45% 的 ROI，因為 ROI 的計算沒有考慮時間因素。因此，如果我們想了解到底 A、B 投資何者更有效率，需要使用「年化投資報酬率」 ( Annualized ROI )進行計算。

年化投資報酬率的含義簡單來說為「1 年的投資報酬率」，年化報酬率公式為：

Annualized ROI = {[1+(淨利潤／投資成本)] ^ (1/n)-1} x 100%

【Annualized ROI 年化報酬率計算範例】 根據上面的範例，我們來計算到底 A、B 哪個投資項目比較有效率：

Annualized ROI A：2 年期，ROI 為 25%

• Annualized ROI A = {[1+25%] ^ (1/2)-1} x 100% = 11.80%

Annualized ROI B：5 年期，ROI 為 45%

• Annualized ROI B = {[1+45%] ^ (1/5)-1} x 100% = 7.71%

由此可見 A 投資相較於 B 投資更有效率。

最後針對年化報酬率做個小結，許多業務員在說服客戶投資某個項目時都會以「1 年回本」等等的話術，一定要謹記不論是基金、保險或是股票年化報酬率才能作為報酬結果的基準，不要因為說法不同而下了錯誤的投資判斷囉！

（四）ROI 為何重要？

為什麼需要計算投資報酬率呢？主要原因有以下 2 點：

1. 花費合理化：透過計算投資報酬率，證明行銷活動預算是合理的，且可以作為下次行銷活動預算的依據。
2. 提升效率：知道哪些行銷活動能夠最有效率的達成行銷目標，或是了解客戶的喜好，藉此規劃下次活動。

投資報酬率計算機整理！好用計算機方法分享

介紹完 ROI、年化投資報酬率的公式和計算範例後，如果覺得以上的計算繁瑣又複雜的話，下文整理了一些好用的投資報酬率計算機，讓你可以輕鬆計算出自己的投資報酬率！

（一）Calculator 介紹：用 Calculator 計算投資報酬率

首先推薦 Calculator 這個年化報酬率計算機，要輸入最終金額、初始投入金額、投資期限就可以得出年化報酬率。

以圖片為例，假設初始投入（Starting Amount）為 2 萬元，中間沒有再額外投入資金（Additional Contribution）經過 10 年（After）後最終總獲利（Your Target）為 100 萬元，就可以得出年化報酬率為 32.594%。

需要注意的是，年化報酬率計算的是一開始投入的初期資金，如果中間又有新的資金投入，那每筆的資金計算期間不同，此時無法單用年化投資報酬率計算。

（二）如何用 Excel 計算投資報酬率？

計算投資報酬率的第 2 個方式為「投資報酬率 Excel 公式」，利用 Excel 報酬率函數計算，這個方式非常簡單，只要在儲存格中寫入圖片中的公式，並將「投資報酬率」及「年數」依需求做調整，即可獲得年化投資報酬率的結果。

（三）6 種投資報酬率計算機推薦！

除了以上 2 種方法外，最後整理其他好用的投資報酬率計算機給大家使用：

• 聰明主婦の生活投資學-複利+年化報酬率+投資報酬率 計算機
  
• MSN 財經-投資回報率計算機
  
• MoneyDJ理財網-定期定額基金、計算試算投資報酬率
  
• 富邦銀行-投資試算
  
• 中國信託-投資試算工具
  
• MoneyCome.in-複利試算工具
  

ROI 多少算好？

了解了如何計算投資報酬率，可能你會好奇「ROI 多少算好？」、「投資報酬率多少合理？」在投資市場中，包含股票、ETF 的投資報酬率約為 1-2%，年化投資報酬率約落在 7-10% 左右，可以作為 ROI 評估依據。

那麼該如何利用 ROI 評估行銷活動呢？基本上依據產業和成本結構的不同而有所差異，但最理想的 ROI 行銷活動為 10，5-7 為平均的好成績，但如果行銷活動的 ROI 僅有 1，代表這個行銷活動並沒有為公司帶來任何淨利，就利益層面而言是沒有效率的。

最後提醒大家，投資中最重要的原則「報酬伴隨風險，報酬越高風險也就越高」，因此在追求高 ROI 的同時，要記得評估自己是否可以承擔虧損的風險，而不是一味追求高 ROI 的投資標的唷！

如何提高 ROI？4 步驟提高 ROI

前文提到行銷活動的 ROI＝1 代表沒有效率，此行銷活動沒有為公司帶來任何淨利，那麼如果 ROI 太低該如何提高 ROI 呢？以下提供提高 ROI 的方法，4 步驟提升你的行銷活動 ROI：

（一）確定行銷活動目標

首先，第一步需要先確立行銷活動的目標為何，一般而言行銷活動的目標為：

• 線上銷售額
• 開發潛在客戶
• 提升品牌認知

透過確立行銷活動目標，讓團隊成員專注在目標上，並將有限的資源放在對的地方。舉例來說，你的行銷活動目標可以是想要「讓更多潛在客戶接觸到你的品牌，並透過網站專業內容與客戶建立品牌信任感」。

（二）分析目標客群，了解目標客群輪廓

確立行銷活動目標後，第二步是「分析目標客群」當進一步聚焦目標客群，了解顧客內心需求後才能制定出更符合目標客群的行銷策略，舉例而言，Kdan 因為發現如果有優質的網站內容，使用者較能對品牌建立產品印象，進而產升認同感，因此與 Welly 合作。

（延伸閱讀：想了解 Kdan 為何選擇 Welly，以及 Welly 服務帶來的效益，歡迎參考這篇文章：凱鈿行動科技 Kdan Mobile ─ 台灣軟體業之光，以工具型軟體服務打下世界市場！）

以下提供 2 個方法幫助了解目標客群輪廓：

1. 人物誌 Persona：人物誌透過 9 項資訊分析目標客戶長相

• 常見姓名（Name）＆代表性照片（Portrait Image）
• 統計分類（Demographics）：包含性別、居住地、年齡、收入等
• 人物識別（Identifiers）：明顯的性格特徵或偏好，例如外向、活潑等
• 背景故事（Background）：可以用故事敘述人物一日的日常活動
• 目標設定（Goals）：了解人物有哪些目標可以透過公司產品或服務滿足
• 面臨挑戰（Challenges）：達到這個目標可能會遇到的困難
• 常見疑慮（Common Objections）：人物在面對決策時可能會出現的問題
• 提供協助（How we help）：公司產品或服務可以為人物提供的解決方案
• 實際引言（Quotes）：在搜集資訊，例如訪談、通話中獲得的關鍵語句

透過人物誌可以精準了解客戶的真實想法，幫助團隊將資源放在對目標對象真正有意義的地方，提升行銷效率。

（延伸閱讀：如果想進一步了解如何運用人物誌，歡迎參考這篇文章：Persona：帶你看人物誌如何讓你與目標受眾更親近）

2. 顧客旅程圖：顧客旅程圖是一個將顧客旅程視覺化的行銷模型。

凱瑟琳．李蒙（Katherine N. Lemon）與彼得．佛霍夫 （Peter C. Verhoef）整理過往研究資料，將顧客旅程簡單分為3個階段「過去」、「現在」、「未來」的顧客體驗。而在實際應用顧客旅程圖時，可以將顧客體驗分為：「購買前」、「購買」、「購買後，透過實際圖像了解顧客在購買的各個階段不同的接觸點、行動、情緒等影響因素，幫助行銷團隊更了解顧客心理活動。

（三）選用行銷方式

了解目標客群輪廓後，接著需要選擇合適的行銷方式，達到一開始設定的行銷目標。以前文提到的 Kdan 為例，因為想要透過優質的網站內容幫助目標客群建立良好的品牌印象，因此選擇 SEO 服務，幫助 Kdan 網站提高整體曝光，並帶來流量成長。以下舉例 2 個常見的行銷方式及特點：

1. SEO

SEO（Search Engine Optimization）中文為「搜尋引擎最佳化」、「搜尋引擎優化」，是指透過了解「用戶需求和體驗」優化自身網站架構與內容，進而獲取大量自然流量、提升品牌知名度的行銷手法。

（想進一步了解 SEO 是什麼，歡迎參考這篇文章：SEO是什麼？2023 SEO 搜尋引擎優化入門指南！）

想要經營 SEO 並非易事，從調整網站架構、關鍵字策略，到優化文章內容、產出 SEO 文章等等，需要花費大量的時間，建議可以尋找專業的 SEO 公司，讓你獲得最專業的服務，達到行銷活動目標。

（想要了解 SEO 公司提估哪些服務，以及如何評估收費標準，這篇文章可以為你解惑：2024 SEO 公司推薦名單！SEO 排名價格及選擇 SEO 公司 7 大重點！）

2. 內容行銷

內容行銷是指透過「產出內容」達到與「目標對象行銷」的目的，內容需要產出對受眾來說具有高度價值、或是契合受眾需求的資訊，進而吸引受眾的目光，達到行銷品牌、產品或服務的目的。內容行銷因為提供受眾真正有用的資訊，可以提高對品牌的信任度，在轉化或是回訪率上會比單純的傳統廣告來的更有效。

（想要了解具體內容行銷的執行步驟，可以參考這篇文章：內容行銷是什麼？4 大經典內容行銷案例看內容行銷定義）

（四）持續觀察、追蹤數據並修正

執行行銷活動後並不是結束，在執行過程中需要持續追蹤行銷活動成效，並根據表現優化，以下提供2個常見的數據追蹤工具，協助蒐集、分析數據，進一步做出精確的 ROI 分析：

1. Google Search Console

Google Search Console 是 Google 提供的免費服務，可以讓我們了解網站的整體狀況。從 SEO 成效分析層面，Google Search Console 可以提供我們網站目前網站整體及個別頁面的排名、點擊、曝光，進而持續優化頁面，提升排名。

（想了解 Google Search Console 有哪些常見功能以及作用，歡迎參考這篇教學文章，幫助你快速上手：Google Search Console 教學指南，掌握 4 點快速上手！）

2. Google Analytics

Google Analytics 分析，又稱為 GA 分析，透過觀測數據可以了解目前影響使用者體驗的因素，了解使用者的行為歷程，幫助鎖定目標客群的喜好，提高行銷目標達成率；另外也提醒，Google 已於 2023 年正式啟用 GA4。

（想了解 Google Analytics 如何設定和使用，歡迎參考這篇教學文章：GA 分析是什麼？2024 最好懂的Google Analytics教學！）

ROI vs ROAS 差異

ROI、ROAS 經常被拿來一起比較，二者雖然名稱相近，但含義卻相差甚遠！

ROAS（Return on AD Spending）中文為廣告投資報酬率，ROAS 公式為：

ROAS =（廣告帶來的營業額÷廣告成本）x 100%

從中文名稱就可以看出 ROAS 是針對廣告成效的一項指標，可用於評估廣告活動的效果和回報。ROAS 定義為「支出一元的廣告費帶來的廣告收益」，可以幫助公司評估哪些廣告活動方法有效，以及未來如何改善廣告投放工作。而 ROAS 除了可以計算整體的營銷預算外，也可以針對特定的廣告活動、目標進行更細緻的計算。

而 ROI 和 ROAS 的差異為何？從廣告與行銷的角度而言，ROI 與 ROAS 皆為廣告的收入與成本計算，且都以百分比表示。一般而言，ROI 更看重整體的投資和不同商品、投資項目間的比較。

從 ROAS 的公式可以知道此項指標是以「營業額」計算，並非利潤，因此如果公司的商品屬於高單價，在不考慮需求曲線中單價與銷售量的反向關係下，單價越高則收益也會越高，這也造成計算出的 ROAS 容易膨脹。因此在計算高單價商品的 ROAS 時，公司應與其他同行業者進行比較。

如果想要更深入了解什麼是 ROAS，歡迎參考這篇文章：ROAS 是什麼？3 分鐘帶你認識 ROAS 廣告重要指標！

以上就是 ROI 投資報酬率的介紹，如果您正在尋找高 ROI 的行銷活動，可以參考 Welly！我們提供專業的關鍵字分析建議以及優質的內容撰寫服務，幫助你的目標關鍵字在 6 個月後出現在搜尋結果第一頁，現在就點擊下方黃色按鈕與我們聯繫吧！